复兴系支付机构被罚223万，涉及反洗钱、支付清算等

      3月8 日，中国人民银行杭州中心支行行政处罚信息公示，第三方支付机构商盟商务服务有限公司（以下简称“商盟商务”）因存在违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告等违规行为，被警告，没收违法所得2.96万元，并处罚款223万元。

        此外，时任商盟商务副总经理徐鸣对违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务两项违规行为负有责任，被警告并罚款6万元；时任商盟商务风险管理部和反洗钱部负责人谭娟对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告两项违规行为负有责任，被处罚款8万元。

      这并非商盟商务首次因为反洗钱问题被罚。2020年8月，商盟商务因为未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违规行为，被罚款240万。彼时，作为风控与合规部负责人的谭娟，也被罚6万元。

      随着反洗钱工作的不断深入，无论在国际还是国内，相关监管已从最初最主要的银行业，上升到整个金融业，再扩大至特定的非金融行业。作为通道提供者的支付机构，显然不能置身事外。通过第三方支付渠道进行洗钱，对不法分子而言还具有操作便利、隐蔽性更好等优势。与此同时，相对大型传统金融机构，许多第三方支付机构内部反洗钱基础制度和措施也不甚完备。简而言之，随着反洗钱相关监管收紧，支付机构将面临更高的合规要求。

     公开资料显示，商盟商务成立于2007年，总部位于杭州。商盟商务在2011年12月，获得人民银行第三批颁发的《支付业务许可证》，获准开展预付卡发行与受理（浙江省、上海市）、互联网支付业务。商盟商务支付品牌名为统统付，涉及业务和服务包括快捷支付、网银支付、账户支付、预付卡、跨境支付等。最新的第三批支付牌照续展结果显示，商盟商务顺利通过，牌照有效期延至2026年12月。

      值得注意的是，在股权关系方面，复星集团董事长郭广昌通过关联公司实际控制商盟商务。2016年3月，商盟商务原大股东500彩票网宣布出售其所持有的股份，接盘方正是郭广昌控制的复星系公司。彼时，500彩票网在这桩交易中获利近2000万美元，要知道在该交易的半年前，500彩票网才入股商盟商务。因此这也可以理解为，一次成功的短线“炒牌”获利。